Generar ingresos a partir de inversiones inmobiliarias es una forma segura para la mayor\u00eda de los inversores. Hoy vamos a explorar los cuatro pilares de la rentabilidad de las inversiones inmobiliarias.<\/p>\n\n\n\n
Empecemos!<\/p>\n\n\n\n
No todas las inversiones inmobiliarias generan los mismos beneficios. Dado que cada propiedad es \u00fanica por naturaleza, lo m\u00e1s probable es que manifieste las cuatro fuentes de rentabilidad de forma diferente.<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, una propiedad puede ser adecuada para generar un flujo de caja estable, mientras que otra puede recompensarle m\u00e1s con un suculento cheque en el momento de la venta que con un flujo de caja.<\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, es imperativo que su filosof\u00eda y objetivos personales de inversi\u00f3n sean congruentes con el beneficio de estos rendimientos a la hora de tomar una decisi\u00f3n de inversi\u00f3n. Vamos a sumergirnos en cada uno de ellos.<\/p>\n\n\n\n
En pocas palabras, los flujos de caja reflejan cu\u00e1nto ha entrado y cu\u00e1nto ha salido de forma similar a un talonario de cheques. Los ingresos en efectivo son el dinero que cobra peri\u00f3dicamente de su inversi\u00f3n inmobiliaria. En un escenario t\u00edpico, el c\u00e1lculo del flujo de caja ser\u00e1 algo parecido a esto:<\/p>\n\n\n\n
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Todo inversor inmobiliario puede esperar recibir un flujo de caja fiable de su inversi\u00f3n inmobiliaria. Sin embargo, como ya hemos dicho, no todas las propiedades generan un flujo de caja considerable. Para los que no lo hacen, aqu\u00ed es donde la revalorizaci\u00f3n entra como por arte de magia.<\/p>\n\n\n\n
La f\u00f3rmula de la revalorizaci\u00f3n es muy sencilla:<\/p>\n\n\n\n
Revalorizaci\u00f3n = Precio de re venta \u2013 Precio<\/strong><\/p>\n\n\n\n En t\u00e9rminos generales, hay dos tipos de revalorizaci\u00f3n: 1) Impulsada por el mercado y 2) Forzada.<\/p>\n\n\n\n La revalorizaci\u00f3n impulsada por el mercado se debe sobre todo al aumento de la poblaci\u00f3n y el empleo, a una mayor demanda que oferta y a la inflaci\u00f3n econ\u00f3mica general.<\/p>\n\n\n\n La revalorizaci\u00f3n forzada podr\u00eda ser m\u00e1s fascinante, ya que se consigue bajo el control de los propietarios que pretenden aumentar los ingresos netos de explotaci\u00f3n (NOI = Ingresos brutos – vacantes y p\u00e9rdidas por cr\u00e9ditos – gastos de explotaci\u00f3n) incrementando los ingresos, reduciendo los gastos o una combinaci\u00f3n de ambos.<\/p>\n\n\n\n Cualquier mejora f\u00edsica del inmueble que suponga un aumento de los ingresos y\/o una reducci\u00f3n de los gastos dar\u00e1 lugar a una revalorizaci\u00f3n forzosa.<\/p>\n\n\n\n Una mejor gesti\u00f3n de la propiedad tambi\u00e9n puede ayudar a mejorar el flujo de ingresos mediante la reducci\u00f3n de las p\u00e9rdidas por desocupaci\u00f3n, atrayendo y manteniendo inquilinos deseables. Puede que no obtenga los beneficios de la revalorizaci\u00f3n hasta que venda la propiedad, pero el valor de dichos beneficios puede ser considerable cuando llegue el d\u00eda de la venta.<\/p>\n\n\n\n Como se demuestra brevemente en el siguiente ejemplo, \u00a1peque\u00f1os cambios pueden suponer una gran diferencia! Supongamos que tenemos un edificio de 50 unidades con una tasa de capitalizaci\u00f3n del 6% (es decir, NOI \/ valor de la propiedad).<\/p>\n\n\n\n Cada a\u00f1o, aumentamos los alquileres en $25 por apartamento. Al final del cuarto a\u00f1o, habremos incrementado el valor de la propiedad en la friolera de 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n En la mayor\u00eda de las situaciones, usted obtendr\u00eda un pr\u00e9stamo hipotecario para adquirir la inversi\u00f3n inmobiliaria. Los inquilinos le proporcionar\u00edan los ingresos por alquiler necesarios para pagar la hipoteca mensual vinculada a la propiedad de renta, reduciendo as\u00ed el saldo de capital pendiente del pr\u00e9stamo. En efecto, le ayudan a aumentar el capital de la propiedad cada mes.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n A pesar del aumento del valor de mercado de la propiedad, cabe suponer que el edificio (no el terreno) se deteriora y pierde valor con el tiempo. Esta disminuci\u00f3n “fantasma” del valor de su propiedad se denomina depreciaci\u00f3n y da derecho a una deducci\u00f3n fiscal.<\/p>\n\n\n\n La depreciaci\u00f3n (tambi\u00e9n conocida como recuperaci\u00f3n de costes) permite al propietario de una vivienda depreciar el valor del inmueble en un periodo de 27,5 a\u00f1os. El propietario puede deducir 1\/27,5 del valor de los ingresos corrientes cada a\u00f1o. Esto puede compensar una parte sustancial de los ingresos corrientes, especialmente en los primeros a\u00f1os de propiedad.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, supongamos que es propietario de un inmueble de alquiler que obtiene $1.000 y su depreciaci\u00f3n asciende a $800. Entonces, la renta neta imponible deber\u00eda ser de $200. Si est\u00e1 en el tramo impositivo del 35%, pagar\u00eda $70 de impuestos. Sin embargo, si comparamos los $70 con los $1.000 de ingresos por alquiler, veremos que el tipo impositivo efectivo es de s\u00f3lo el 7%.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, la devoluci\u00f3n del capital (es decir, el cobro de la inversi\u00f3n original) no se considera renta ni plusval\u00eda de la inversi\u00f3n, por lo que no se produce un hecho imponible.<\/p>\n\n\n\n Y la revalorizaci\u00f3n se grava a las tasas impositivas de las plusval\u00edas, que son inferiores a las del impuesto sobre la renta. Para conocer m\u00e1s ventajas fiscales aplicables a su situaci\u00f3n, puede ser prudente consultar a su propio contador p\u00fablico.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Con la estrategia adecuada a su situaci\u00f3n y objetivos financieros, los bienes inmuebles pueden ser un veh\u00edculo de inversi\u00f3n muy lucrativo y ofrecen muchas v\u00edas para generar ingresos.<\/p>\n\n\n\n Un sinf\u00edn de conceptos y c\u00e1lculos inmobiliarios giran en torno a los componentes antes mencionados del rendimiento de la inversi\u00f3n. Ahora que ha sentado las bases de la inversi\u00f3n inmobiliaria, ha dado un paso m\u00e1s hacia la creaci\u00f3n de riqueza para el futuro.<\/p>\n\n\n\n Le deseamos mucha suerte y nos encantar\u00eda ayudarle a cerrar m\u00e1s operaciones.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Generar ingresos a partir de inversiones inmobiliarias es una forma segura para la mayor\u00eda de los inversores. Hoy vamos a explorar los cuatro pilares de la rentabilidad de las inversiones inmobiliarias. Empecemos! No todas las inversiones inmobiliarias generan los mismos beneficios. Dado que cada propiedad es \u00fanica por naturaleza, lo m\u00e1s probable es que manifieste las cuatro fuentes de rentabilidad de forma diferente. Por ejemplo, una propiedad puede ser adecuada para generar un flujo de caja estable, mientras que otra puede recompensarle m\u00e1s con un suculento cheque en el momento de la venta que con un flujo de caja. Por lo tanto, es imperativo que su filosof\u00eda y objetivos personales de inversi\u00f3n sean congruentes con el beneficio de estos rendimientos a la hora de tomar una decisi\u00f3n de inversi\u00f3n. Vamos a sumergirnos en cada uno de ellos. 1. Rentabilidad del flujo de caja En pocas palabras, los flujos de caja reflejan cu\u00e1nto ha entrado y cu\u00e1nto ha salido de forma similar a un talonario de cheques. Los ingresos en efectivo son el dinero que cobra peri\u00f3dicamente de su inversi\u00f3n inmobiliaria. En un escenario t\u00edpico, el c\u00e1lculo del flujo de caja ser\u00e1 algo parecido a esto: 2. Revalorizaci\u00f3n Todo inversor inmobiliario puede esperar recibir un flujo de caja fiable de su inversi\u00f3n inmobiliaria. Sin embargo, como ya hemos dicho, no todas las propiedades generan un flujo de caja considerable. Para los que no lo hacen, aqu\u00ed es donde la revalorizaci\u00f3n entra como por arte de magia. La f\u00f3rmula de la revalorizaci\u00f3n es muy sencilla: Revalorizaci\u00f3n = Precio de re venta \u2013 Precio En t\u00e9rminos generales, hay dos tipos de revalorizaci\u00f3n: 1) Impulsada por el mercado y 2) Forzada. La revalorizaci\u00f3n impulsada por el mercado se debe sobre todo al aumento de la poblaci\u00f3n y el empleo, a una mayor demanda que oferta y a la inflaci\u00f3n econ\u00f3mica general. La revalorizaci\u00f3n forzada podr\u00eda ser m\u00e1s fascinante, ya que se consigue bajo el control de los propietarios que pretenden aumentar los ingresos netos de explotaci\u00f3n (NOI = Ingresos brutos – vacantes y p\u00e9rdidas por cr\u00e9ditos – gastos de explotaci\u00f3n) incrementando los ingresos, reduciendo los gastos o una combinaci\u00f3n de ambos. Cualquier mejora f\u00edsica del inmueble que suponga un aumento de los ingresos y\/o una reducci\u00f3n de los gastos dar\u00e1 lugar a una revalorizaci\u00f3n forzosa. Una mejor gesti\u00f3n de la propiedad tambi\u00e9n puede ayudar a mejorar el flujo de ingresos mediante la reducci\u00f3n de las p\u00e9rdidas por desocupaci\u00f3n, atrayendo y manteniendo inquilinos deseables. Puede que no obtenga los beneficios de la revalorizaci\u00f3n hasta que venda la propiedad, pero el valor de dichos beneficios puede ser considerable cuando llegue el d\u00eda de la venta. Como se demuestra brevemente en el siguiente ejemplo, \u00a1peque\u00f1os cambios pueden suponer una gran diferencia! Supongamos que tenemos un edificio de 50 unidades con una tasa de capitalizaci\u00f3n del 6% (es decir, NOI \/ valor de la propiedad). Cada a\u00f1o, aumentamos los alquileres en $25 por apartamento. Al final del cuarto a\u00f1o, habremos incrementado el valor de la propiedad en la friolera de 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares. Incremento mensual de renta por unidad $25 Incremento anual de renta por unidad $300 Incremento anual por las 50 unidades $15.000 Incremento total en rentas durante 4 a\u00f1os ($25 * 12 * 50 * 4) $60.000 Total incremento por renta $1.000.000 3. Pago del principal (amortizaci\u00f3n del pr\u00e9stamo) En la mayor\u00eda de las situaciones, usted obtendr\u00eda un pr\u00e9stamo hipotecario para adquirir la inversi\u00f3n inmobiliaria. Los inquilinos le proporcionar\u00edan los ingresos por alquiler necesarios para pagar la hipoteca mensual vinculada a la propiedad de renta, reduciendo as\u00ed el saldo de capital pendiente del pr\u00e9stamo. En efecto, le ayudan a aumentar el capital de la propiedad cada mes. 4. Beneficios fiscales A pesar del aumento del valor de mercado de la propiedad, cabe suponer que el edificio (no el terreno) se deteriora y pierde valor con el tiempo. Esta disminuci\u00f3n “fantasma” del valor de su propiedad se denomina depreciaci\u00f3n y da derecho a una deducci\u00f3n fiscal. La depreciaci\u00f3n (tambi\u00e9n conocida como recuperaci\u00f3n de costes) permite al propietario de una vivienda depreciar el valor del inmueble en un periodo de 27,5 a\u00f1os. El propietario puede deducir 1\/27,5 del valor de los ingresos corrientes cada a\u00f1o. Esto puede compensar una parte sustancial de los ingresos corrientes, especialmente en los primeros a\u00f1os de propiedad. Por ejemplo, supongamos que es propietario de un inmueble de alquiler que obtiene $1.000 y su depreciaci\u00f3n asciende a $800. Entonces, la renta neta imponible deber\u00eda ser de $200. Si est\u00e1 en el tramo impositivo del 35%, pagar\u00eda $70 de impuestos. Sin embargo, si comparamos los $70 con los $1.000 de ingresos por alquiler, veremos que el tipo impositivo efectivo es de s\u00f3lo el 7%. Adem\u00e1s, la devoluci\u00f3n del capital (es decir, el cobro de la inversi\u00f3n original) no se considera renta ni plusval\u00eda de la inversi\u00f3n, por lo que no se produce un hecho imponible. Y la revalorizaci\u00f3n se grava a las tasas impositivas de las plusval\u00edas, que son inferiores a las del impuesto sobre la renta. Para conocer m\u00e1s ventajas fiscales aplicables a su situaci\u00f3n, puede ser prudente consultar a su propio contador p\u00fablico. En Resumen Con la estrategia adecuada a su situaci\u00f3n y objetivos financieros, los bienes inmuebles pueden ser un veh\u00edculo de inversi\u00f3n muy lucrativo y ofrecen muchas v\u00edas para generar ingresos. Un sinf\u00edn de conceptos y c\u00e1lculos inmobiliarios giran en torno a los componentes antes mencionados del rendimiento de la inversi\u00f3n. Ahora que ha sentado las bases de la inversi\u00f3n inmobiliaria, ha dado un paso m\u00e1s hacia la creaci\u00f3n de riqueza para el futuro. Le deseamos mucha suerte y nos encantar\u00eda ayudarle a cerrar m\u00e1s operaciones.<\/p>","protected":false},"author":3,"featured_media":2111,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[47],"tags":[],"class_list":["post-2108","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prestamos-privados"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2108","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2108"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2108\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2112,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2108\/revisions\/2112"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2111"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2108"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2108"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/amplend.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2108"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Incremento mensual de renta por unidad<\/td> $25<\/td><\/tr> Incremento anual de renta por unidad<\/td> $300<\/td><\/tr> Incremento anual por las 50 unidades<\/td> $15.000<\/td><\/tr> <\/td> <\/td><\/tr> Incremento total en rentas durante 4 a\u00f1os ($25 * 12 * 50 * 4)<\/td> $60.000<\/td><\/tr> <\/td> <\/td><\/tr> Total incremento por renta<\/strong><\/td> $1.000.000<\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n 3. 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4. Beneficios fiscales<\/h2>\n\n\n\n
En Resumen<\/h2>\n\n\n\n